US English (US)
SE Swedish
  • Gå till fortnox.se
Swedish
US English (US)
SE Swedish
  • Hem
  • Fortnox Administration
  • Administration

Penningtvättslagen

Updated at October 20th, 2021

Contact us

If you still have questions or prefer to get help directly from an agent, please submit a request.
We’ll get back to you as soon as possible.

Please fill out the contact form below and we will reply as soon as possible.

  • Fortnox Bokföring
    Bokföring Bokföring Attest & Läs Verifikationer Moms Kontoplan Periodisering SIE-filer Projekt Rapporter & behandlingshistorik Leverantörsfakturor Dagskassa Leverantörsregister Leverantörsfakturaattest Övrigt Inställningar
  • Fortnox Fakturering
    Hantering Fortnox app E-faktura Husarbete Inbetalning Register Import & Export Utskriftsmallar Rapporter Inställningar Övrigt
  • Fortnox Lön
    Systemdokumentation Ny i Lön Arbetsgivarintyg Lön Personlig Lön Mini Lönekörning Attest Personal Semesterhantering Kalendarium Inställningar Arbetsgivaravgift och arbetsgivardeklaration Bokföringsunderlag Import & Export Lönearter och beräkningar Fora Collectum Korrekt skatteavdrag Rapporter Statistikrapportering Övrigt Frågor & svar Fortnox Lön Avtal
  • Fortnox Offert & Order
    Offert Order Gemensamt Inställningar
  • Fortnox Digital byrå
    Uppdrag och Aktiviteter Tjänster Klienter Inställningar Meddelande Bokslut & Skatt Frågor och Svar Bokslut & Skatt
  • Fortnox Tid
    Fakturera tid Registrera tid Inställningar Kopplingen Tid-Lön Övrigt Fortnox App
  • Kvitto & Resa
    Kom igång Inställningar Administratör Administratör Anställd Kvitto & Resa Plus Felsökning Systemdokumentation Övrigt
  • Fortnox Lager
    Inställningar & Rapporter Inköp Leveranser & inventering Strukturartiklar Övrigt
  • Fortnox Anläggningsregister
    Tillgångar Avskrivning Inställningar Övrigt
  • Fortnox Arkivplats
    Hantering Filhantering Inställningar Övrigt
  • Fortnox Autogiro
    Medgivanden Betalningsuppdrag Filhantering Inställningar
  • Fortnox Bolagshanterare
  • Fortnox Klienthanterare
    Klienter Konsulter
  • Fortnox Skolstöd
    Hantering Inloggning
  • Mitt abonnemang och avtal
    Administration Inloggning FAQ
  • Fortnox Administration
    Felmeddelanden Meddelanden Behörigheter i Fortnox program Brexit GDPR Administration Tekniskt Inloggning Övrigt
  • Bankkopplingar
    Kom igång Generellt Utbetalningar Kontoavstämning Inbetalningar Löneutbetalningar Autogiro
  • Kopplingar och blanketter
    Digitala kopplingar Manuella kopplingar
  • Byt till Fortnox
    Byt till Fortnox Hjälp för att ta ut rätt information
  • Faktura- & betaltjänster
    Sälja fakturor Fakturaservice Betalservice Kontoutdrag Inställningar Påminnelseservice PSD2
  • FAQ - Vanligaste frågorna
    Fortnox Bokföring Fortnox Fakturering Fortnox Offert & Order Fortnox Lön Fortnox Bankkopplingar Fortnox Faktura- & betaltjänster Fortnox Digital byrå Fortnox Klienthanterare Fortnox Skolstöd Fortnox Arkivplats Fortnox Autogiro Fortnox Anläggningsregister
  • Felsökningsguider
    Hjälp till felsökning - Bokföring Hjälp till felsökning - Lön Hjälp till felsökning - Fakturering Hjälp till felsökning - Administration Hjälp till felsökning - Bank
  • Kom igång-guider
    Kom igång Guide - Program Kom igång Guide - Tjänster Arbeta effektivare med leverantörsfakturor
  • Kontantmetoden i Fortnox
    Kundfakturor Leverantörsfakturor Gemensamt
  • Nyheter i Fortnox
    2021 2020 2022
  • Fortnox Ordlista
    Fakturering Bokföring Övrigt
  • Fortnox Tips & Trix
    Bokföring Fakturering Lön Övrigt
  • Fortnox Resa
  • Webbläsare
  • Fortnox Kvitto & Utlägg
  • Fortnox Lagerbolag
  • Fortnox Enskild firma
  • Fortnox Bokslut & Skatt
+ Fler

Vad innebär penningtvättslagen?

Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (penningtvättslagen) är det administrativa regelverk som gäller för företag inom vissa sektorer. Regelverket syftar till att förhindra att företag utnyttjas för penningtvätt och terrorismfinansiering.

Organisationer, verksamhetsutövare, som omfattas av regelverket måste ha ett riskbaserat förhållningssätt till sina kunder. Det innebär att verksamhetsutövaren måste göra en riskbedömning av kundens verksamhet utifrån ett penningtvättsperspektiv.

  • Göra en allmän riskbedömning av hur den egna verksamheten kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism, och skapa rutiner för hur du ska hantera dessa risker.
  • Dokumentera rutiner och riktlinjer avseende dina åtgärder för kundkännedom, övervakning, rapportering samt utbildning av personal och övriga uppdragstagare.
  • Identifiera och ha en god kännedom om dina kunder (kundkännedom).
  • Kontroll av eventuella förändringar av kundens företrädare och ägare (Verkliga Huvudmän).
  • Kontrollera kunder mot EUs och FNs sanktionslistor
  • Kontrollera kunder mot PEP-listor
  • Upprätta en särskild riskbedömning avseende varje enskild kund (kundriskprofil).
  • Övervaka pågående uppdrag och enstaka transaktioner i syfte att upptäcka avvikande aktiviteter och därefter, i förekommande fall, fördjupa granskningen av omständigheter som kan tyda på penningtvätt eller finansiering av terrorism.
  • Rapportera misstänkta fall av penningtvätt och finansiering av terrorism till Finanspolisen (rapporteringsplikt).
  • Bevara handlingar och uppgifter avseende kundkännedom, övervakning, och rapportering i åtminstone fem år.

 

Vilka omfattas av penningtvättslagen?

Det nya Penningtvättsdirektivet från EU omfattar allt fler branscher och verksamheter, bland annat:

  • Redovisnings- och lönekonsulter
  • Revisorer
  • Banker
  • Fond-, kreditmarknads- och värdepappersbolag
  • Försäkringsförmedlare och livförsäkringsföretag
  • Bolagsbildare
  • Fastighetsmäklare
  • Advokater och biträdande jurister
  • Företag som handlar med antikviteter, konst, ädelstenar, metaller skrot eller transportmedel


Vad kan hända om man inte följer penningtvättslagen?

Den som uppsåtligen eller av grov oaktsamhet åsidosätter gransknings- eller rapporteringsskyldigheten kan dömas till böter. Summan av böterna sträcker sig från 5 000 kronor upp till 1 miljon euro. Dessutom kan tillsynsmyndigheten besluta att verksamheten ska upphöra.


Stöd

Regtech Solutions tillhandahåller två tjänster:

Regtech AML Grundkurs är en webbaserad grundutbildning som ger en grundläggande utbildning om Penningtvättslagen.

Regtech KYC är en molnbaserad tjänst som gör det tryggt och enkelt för verksamheter att uppfylla penningtvättslagen. Regtech KYC innehåller bland annat följande funktioner;

  • Digital identifikation av kund
  • Grundinformation om bolag och företrädare hämtas automatiskt från Bolagsverket
  • Mallar för riskbedömning av kunder enligt branschrekommendationer
  • Mallar för riskbedömning av egna verksamheten enligt branschrekommendationer
  • Daglig automatisk kontroll av förändringar av styrelse etc. samt mot FNs och EUs ca 500 sanktionslistor samt politiskt exponerade personer (PEP).
  • Automatisk rapportering vid eventuell träff på sanktions- eller PEP-listor
  • Påminnelser av genomgång av årliga genomgångar av riskanalyser av kunder och egna verksamheten
  • All information sparas upp till tio år
  • Full spårbarhet av förändringar i systemet (Audit Trail)
  • Ad hoc-rapporter vid tillsyn från tillsynsmyndighet

För mer detaljer, läs här: Penningtvättslagen - mer information‍

Fick du den hjälp du sökte?

Ja
Nej
Fortnox Blogg

I vår blogg ger vi dig nya perspektiv, inspiration, ny kunskap och tips och råd inom digitalisering och företagande.

Fortnox Utbildningar

Här hittar du alla våra utbildningar, som hjälper dig att komma igång och jobba så effektivt som möjligt i Fortnox.

Relaterade artiklar

  • Demo, webbutbildning & utbildning
  • Uppsägning av programlicens
  • Vad är programadministratör och systemadministratör?
  • Tilläggsbeställning

Definition by Author

0
0
Expand